2023 год показывает хороший рост российских котировок. А на фондовый рынок попасть легче, чем сходить в магазин возле дома. Приходят много новичков.
Много новичков, которые покупают всё подряд на рекомендациях и инвест. идеях брокера или других инвесторов.
Даже из моих инвест. идей только 90% прибыльные, а остальные 10% - нет, это хороший показатель, но какова вероятность, что вы купите не эти 10%.
Поэтому призываю вас, составить /собрать свою стратегию и не копировать бездумно Инвест. идеи кого бы то ни было, даже меня.
По хорошему 90−95% денег на счету вкладываются по Вашей стратегии и всего 10−5% - это эксперименты, как говорится, взлетит не взлетит, инструменты с высоким риском и с высокой прибылью.
Все инвест. идеи, которые вы видите, должны просеиваться через сито вашей стратегии, и, если они не соответствуют вашему уровню риска-профиля, доходности, намеченному плану, их лучше не покупать или брать в счёт эксперимента на микродолю от вашего портфеля.
Простой пример, 4 акции, которые отстали от рынка и потенциально могут дать большую прибыль АЛРОСА $ALRS Газпром $GAZP, Тинькофф $TCSG, Яндекс $YNDX
2 из них взлетели на позитивных новостях, отчётах Тинькофф, Яндекс .
2 из них Газпром (https://telegra.ph/msfo-05−23) и АЛРОСА (https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/alrosa-ne-budet-vyplachivat-final-nye-dividendy-za-2022) пока всё ещё в лузерах, так как обе компании отказались от дивидендов с прибыли в этом году, теперь потенциал их роста ограничен. 2−3 года да, но имеет ли смысл покупать их сейчас, скорее нет. Усреднять позиции, скорее да (я усреднялась в долгосрок), но, опять же, всё зависит от вашей стратегии, у каждого она индивидуальна.
Всё на скринах.
Инвестиционная стратегия — это план, по которому инвестор торгует на фондовом рынке в зависимости от целей, необходимого времени и своих личных особенностей.
Правила, прописанные в стратегии, будут влиять на процесс и результаты инвестиционной деятельности.
Стратегия учитывает:
цели инвестирования,
срок
частоту совершения сделок
капитал или его отсутствие
и другие факторы, на которые инвестор будет ориентироваться при принятии решений.
В таком плане также прописывают прибыль, на которую рассчитывает инвестор, и приемлемые для него убытки/риск-профиль.
В случаях, когда дивиденды уже объявлены, мы имеем право на гарантированный доход с дивидендов и потенциальный рост между дивидендными периодами.
Что куда менее рискованно.
Чтобы зарабатывать на рынке, не нужно быть гением, нужно иметь стратегию и следовать ей.
Виды выделяют:
1. По сроку инвестиций: долгосрочные, среднесрочные и краткосрочные. На фондовом рынке нельзя точно сказать, какой период считается долгосрочным, а какой — среднесрочным. Так как Рос. рынок (до которого есть доступ большинства моих подписчиков) достаточно волнителен, а экономико-политическая ситуация меняется слишком быстро (статус — развивающаяся страна), я выработала для себя.
следующую градацию:
до одного года — краткосрочные вложения
от 1 года до 3 лет — среднесрочные
от 3 х лет — долгосрочные
(Внимание! только для рынка РФ, для американского рынка у меня другая градация по сроку).
Самая известная долгосрочная стратегия — «купи и держи» (buy&hold): покупать разные активы, но не продавать их, даже, если цена идет вниз. Идея в том, что исторически в долгосрочной перспективе — 5−10 лет — рынки всегда растут.
2. По активности: активные и пассивные. Активная стратегия подразумевает постоянное внимание к тому, что происходит на рынке. Например, в краткосрочных стратегиях это может быть реагирование на новости, а в долгосрочных — изучение отчетов компаний и частая ребалансировка портфеля: покупка новых ценных бумаг и продажа тех, у которых низкий потенциал. Пассивная стратегия не требует активного участия инвестора и подразумевает выдержку и маленькое количество сделок. Например, долгосрочная стратегия «купи и держи».
3. По степени риска: высокорискованные, умеренные, низкорисковые.
Чем выше риск, тем выше доход, но и потери могут быть существенными. В высокорискованных стратегиях используют инструменты с потенциально высокой доходностью. Например, акции второго и третьего эшелона, которые могут либо высоко взлететь, либо прогореть, или высокодоходные и при этом высокорисковые облигации. При низкорисковой стратегии инвесторы выбирают самые надежные инструменты на фондовом рынке: государственные облигации или долговые бумаги системообразующих компаний. Самый распространенный вариант — инвестиции с умеренным риском. Он достигается за счет диверсификации, то есть разнообразия инструментов и отраслей. Например, одна часть портфеля — облигации, другая — ликвидные акции, третья — акции второго эшелона из разных отраслей, четвертая — валюта.
Выбор степени риска зависит от цели инвестирования и готовности потерять деньги. Например, один инвестор хочет накопить на пенсию. Тогда ему могут подойти консервативные стратегии с низким риском (например, портфель из государственных облигаций). Другой хочет иметь дополнительный доход и готов рисковать деньгами, поэтому выбирает покупку акций на IPO.
Основные Типы в картинке.
Как выбрать инвестиционную стратегию?
Стратегии можно применять целиком, сочетать или брать из них понравившиеся элементы. Главное, чтобы вам было комфортно, ну и вы понимали, что делаете и для чего.
Чтобы выбрать стратегию, нужно определить:
1. Цель инвестирования. От цели зависят все дальнейшие шаги. Это могут быть накопления на пенсию, альтернатива банковскому депозиту или, например, активные спекуляции и получение опыта.
2. Время инвестирования. Обозначить временной промежуток важно для выбора инструментов и психологического спокойствия: так колебания на рынке не будут вызывать сильных эмоций.
3. Степень риска. Сколько вы готовы потерять и при каких обстоятельствах откажетесь от новых сделок. Какой риск комфортен, а какой вызовет панику.
4. Время на изучение рынка. Готовы ли вы постоянно следить за рынком, новостями, изучать отчеты компаний и отбирать акции в портфель.